Guidewire Cyence Risk Analytics

Medición del impacto financiero del ciber-riesgo para el sector asegurador mediante la inteligencia de datos y la modelización económica

​Guidewire Cyence Risk Analytics™ es una solución en la nube de modelización del ciber-riesgo económico desarrollada para ayudar al sector asegurador a cuantificar las exposiciones al riesgo cibernético. Los líderes de la industria utilizan Cyence Risk Analytics para prospectar, suscribir y valorar los riesgos. Cyence permite a las compañías aseguradoras gestionar las exposiciones de la cartera y desarrollar nuevos productos con confianza.

El riesgo cibernético evoluciona. Esto plantea nuevos desafíos para el sector asegurador. Sin la posibilidad de  un historial considerable de pérdidas para desarrollar modelos tradicionales actuariales de tarificación, las aseguradoras tienen que basarse en información subjetiva del asegurado — como cuestionarios de alto nivel  sobre qué tecnologías y protocolos de seguridad utilizan — para gestionar la suscripción y productos para riesgo cibernético.

A diferencia de los riesgos tradicionales , el riesgo cibernético no tiene ninguna fuente acreditada de datos en la que confiar. La acumulación de ciber-riesgos es difícil de calcular y cambia con frecuencia. Empresas que, inicialmente no guardan ninguna relación, pueden compartir una infraestructura de Internet y por tanto, tener riesgos comunes: una simple caída de la red  puede provocar pérdidas correlacionadas a compañías en extremos opuestos del planeta.

A diferencia de la mayoría de las líneas de seguros generales, el riesgo cibernético lo provocan agentes activos que  buscan objetivos de alto valor y oportunistas. El riesgo cibernético se puede modelar utilizando la teoría de juegos y marcos conductuales económicos. Nuestros modelos miden el riesgo de la compañía y de la cartera al examinar su exposición y compararla con las motivaciones y capacidades de agentes hostiles.

En resumen, los riesgos cibernéticos requieren mejores herramientas para la suscripción, la tarificación y la gestión. Estas herramientas necesitan tener en cuenta el panorama cambiante de las amenazas y medir las exposiciones a catástrofes cibernéticas en términos económicos y de probabilidad.

Cómo lo hacemos
 

Mediante un proceso denominado escucha de datos, recopilamos grandes cantidades de datos técnicos y conductuales de una variedad de fuentes de internet, incluidos datos públicos, datos de fuentes open-source, datos privados y datos de terceros. Depuramos los datos y aplicamos sofisticadas técnicas de aprendizaje automático para encontrar la señal a través de todo el ruido.

El resultado es una solución, integral y sin precedentes, de modelización del riesgo cibernético que se ajusta según cambia el panorama cibernético, recopilando datos continuamente y actualizando los modelos económicos con base en las circunstancias cambiantes. Nuestros modelos del riesgo incluyen un análisis coste-beneficio dinámico para seguir el ritmo de los agentes hostiles cuando eligen sus objetivos y con las compañías cuando cambian sus estrategias de mitigación.

Nuestro equipo dedica su talento sobre riesgo cibernético, la inteligencia de datos y la experiencia en el sector asegurador para ofrecer una solución de modelización económica de vanguardia y apoyo operativo dirigido por expertos. Esta combinación brinda a los clientes conocimientos profundos dentro de su negocio y permite el crecimiento a través del desarrollo de productos basados en la información, la suscripción, la tarificación y las estrategias de gestión del riesgo.

Selección del riesgo individual y acumulado
 

Cyence se puede utilizar para evaluar el nivel de riesgo de un asegurado potencial a un nivel individual, pero la solución es vital para las compañías aseguradoras que necesitan una visión integral de la exposición agregada de su cartera. Esto incluye la capacidad de medir la probabilidad y el impacto financiero de un conjunto integral de escenarios personalizables.

Cyence examina la correlación del riesgo cibernético en una cartera y las pérdidas potenciales que los escenarios de desastres pueden tener en esa cartera. El conocimiento de los atributos compartidos y la correlación del riesgo permiten tomar medidas basadas en los hechos de la probable pérdida máxima. Este conocimiento detallado y continuamente actualizado de la acumulación del riesgo es crucial para una compañía aseguradora para gestionar la estabilidad a largo plazo y la solidez de su cartera.

Cyence Risk Analytics Beneficios
 

  • Mejora de la selección de riesgos: Aumenta la información de suscripción con más de 40 factores adicionales de riesgos basados en datos recolectados externamente que permite una mejor validación de la suscripción y la consulta orientada.
  • Evaluación avanzada del riesgo y pruebas de resistencia: Permite a las compañías aseguradoras monitorizar la solidez de la cartera mediante curvas EP, una biblioteca de escenarios y su correspondiente personalización
  • Mejora de las oportunidades de crecimientoAporta el conocimiento necesario para diseñar nuevos productos de seguros y su estrategia comercial