Guidewire PricingCenter
Modernes Pricing:
Pricing in Minuten statt Monaten
Versicherungsmärkte verändern sich täglich. Guidewire PricingCenter vereint erklärbare KI und moderne Analysemethoden in einer zentralen Umgebung für Pricing und Rating. So entfallen monatelange Abstimmungsschleifen zwischen Aktuariat und IT. Teams können neue Risiken sofort modellieren, mit dem bestehenden Portfolio abgleichen und daraus präzise, profitable Rates ableiten und direkt umsetzen. Damit bleiben Versicherer dem Wettbewerb auf jedem Markt weltweit einen Schritt voraus.
Eine umfassende Pricing-Engine. Von Aktuaren für Aktuare entwickelt.
Guidewire PricingCenter bündelt den gesamten Lebenszyklus von Pricing und Rating in einer zentralen Umgebung von der Datenaufbereitung und Modellierung bis zur Bereitstellung per API. Durchgängige Governance, Transparenz und Automatisierung machen aktuarielles Know-how zu einer leistungsstarken, skalierbaren Rating-Komponente, die sich in jedes Kernsystem integrieren lässt.
Pricing von morgen mit produktionsreifer KI
Mit PricingCenter wird Pricing zum Wettbewerbsvorteil, denn leistungsstarke Modellierungsfunktionen verwandeln Rohdaten in komplexe statistische Modelle, die das gesamte Risikoportfolio abbilden. Explainable AI (XAI) macht die daraus gewonnenen Erkenntnisse nachvollziehbar. Dadurch lassen sich Governance und regulatorische Compliance unterstützen und Pricing-Entscheidungen mit größerer Sicherheit treffen. Auf dieser Basis können Teams Preisstrategien präzise festlegen und die daraus resultierenden Preise innerhalb weniger Minuten per API am Markt einführen.
Wie unsere KI funktioniert
PricingCenter vereint fortschrittliche statistische Modellierung mit der Transparenz, die in der Schaden- und Unfallversicherung unverzichtbar ist. Die eingesetzten KI-Verfahren machen die Logik hinter komplexen Modellergebnissen nachvollziehbar und unterstützen damit regulatorische Compliance, Audit-Anforderungen sowie die Kommunikation mit Stakeholdern. Das Ergebnis sind Pricing-Entscheidungen, die hohe Prognosekraft mit vollständiger Nachvollziehbarkeit verbinden.
- Leistungsfähige Machine-Learning-Modelle wie Gradient Boosting Machines (GBM) erfassen komplexe, nichtlineare Zusammenhänge, die klassische GLMs nicht abbilden, und decken Risikomuster auf, die herkömmlichen statistischen Modellen verborgen bleiben. Hochentwickelte, direkt integrierte XAI-Verfahren machen selbst diese komplexen Modelle vollständig nachvollziehbar.
- KI-gestützte GLM-/GAM-Modellierung mit intelligenten Hinweisen, automatischer Merkmalserkennung und Transformationsvorschlägen, die versicherungsmathematische Arbeitsabläufe erheblich beschleunigt. Dabei behalten Experten die volle Kontrolle.
- Feature Importance, Partial Dependency Plots und BreakDown-Analysen schaffen vollständige Modelltransparenz. Damit lässt sich jede Pricing-Entscheidung gegenüber Aufsichtsbehörden, Kunden und dem eigenen Team nachvollziehbar erklären, ganz ohne Blackbox-Modelle.
Das Ergebnis
Klassische GLMs stellen Aktuare vor die Wahl zwischen Einfachheit und Genauigkeit. Leistungsfähige ML-Modelle liefern präzisere Prognosen, ihre Ergebnisse lassen sich regulatorisch jedoch oft nur schwer nachvollziehen. PricingCenter löst diesen grundlegenden Zielkonflikt, indem es die Prognosekraft von Gradient Boosting Machines mit der von Aufsichtsbehörden geforderten Transparenz verbindet.
Im direkten Vergleich kann unsere KI nichtlineare Risikomuster erkennen, die für klassische Modelle in der Regel nur schwer zu erfassen sind.
Vier Kernfunktionen einer integrierten Pricing-Engine, mit denen führende Versicherer mehr erreichen
Verwandeln Sie Versicherungsmathematik in einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil. Mit erklärbarer KI und einer transparenten, überprüfbaren Umgebung können Sie komplexere, präzisere Vorhersagemodelle entwickeln und diese mit der Zuversicht einsetzen, die eine integrierte Governance bietet.
Schneller am Markt
Mit der nötigen Agilität lassen sich Marktchancen nutzen, sobald sie entstehen. Ein durchgängiger Workflow macht langwierige Übergaben zwischen Aktuariat und IT überflüssig und verkürzt den gesamten Pricing-Lebenszyklus erheblich.Effizientere Abläufe
Expertenteams können die Strategie vorantreiben, statt Tabellen zu verwalten. Eine zentrale, verlässliche Datengrundlage vermeidet manuelle Nacharbeit und Fehler bei der Versionskontrolle und gibt Teams wertvolle Zeit zurück.Mehr analytische Tiefe im Pricing
Aktuarielles Know-how wird zum entscheidenden Wettbewerbsvorteil. Mit integrierter KI und einer transparenten, auditierbaren Umgebung können Teams komplexere Modelle mit höherer Prognosekraft entwickeln und sie dank durchgängiger Governance mit der nötigen Sicherheit bereitstellen.Globale regulatorische Compliance sicherstellen
Setzen Sie neue Modelle von Anfang an mit einem vollständigen, transparenten Audit-Trail ein. Die Plattform bietet die strenge Governance und Versionskontrolle, die erforderlich ist, um das Vertrauen der Regulierungsbehörden zu gewinnen. Sie basiert auf einer bewährten Engine, die von Versicherern in internationalen Märkten eingesetzt wird.
Ohne Unterbrechung einführen
- API-First-Integration: Robuste APIs ermöglichen eine nahtlose Anbindung an digitale Vertriebskanäle, während die native Architektur die Integration mit Bestandsführungs-, Abrechnungs- und CRM-Systemen unterstützt.
- Intuitive Benutzeroberflächen und gezielte Schulungen ermöglichen Aktuaren, Produktmanagern und anderen Fachanwendern, bereits nach wenigen Tagen statt erst nach Monaten produktiv zu arbeiten.
- Nutzen Sie unser globales Ökosystem zertifizierter Partner für fachkundige Implementierung, Anpassung und kontinuierlichen Support, der genau auf Ihre Anforderungen zugeschnitten ist.
- Konsequent für Fachanwender entwickelt, ermöglicht die Lösung mehr Eigenständigkeit und reduziert den Bedarf an internen IT-Ressourcen für Konfiguration und Wartung erheblich.
- Für das Wachstum Ihres Unternehmens entwickelt, bewältigt PricingCenter mühelos steigende Datenmengen und zunehmende Modellkomplexität.
- Nutzen Sie strukturierte Vorgehensmodelle und Best Practices, die in Hunderten erfolgreichen Guidewire-Implementierungen weiterentwickelt wurden.
Guidewire ist ein vernetztes Erlebnis
Application Marketplace
Dokumentation
Beratungs- und Technologiepartner
Entwicklerressourcen
Kunden-Community und Kollaborationsgruppen
Guidewire-Veranstaltungen
Vertrauen und Sicherheit
Support, Bildung und Schulung
Application Marketplace, 1 of 8
Bewährte Erfahrung, verdientes Vertrauen
Red River Mutual
Zeit ist Geld, besonders bei Pricing-Entscheidungen. PricingCenter ist genau das Werkzeug, das unser Aktuariat brauchte, um den Prozess von Rohdaten über einsatzfähige Modelle bis hin zu umsetzbaren Pricing-Entscheidungen zu beschleunigen. Heute dauert dieser Prozess Tage statt Monate.
Amanda Evenson
VP, Data and Analytics
Tedaisy
Mit PricingCenter können wir Preisanpassungen innerhalb weniger Minuten umsetzen und so schnell reagieren, dass wir selbst den Anforderungen der anspruchsvollsten britischen Vergleichsportale gerecht werden.
Tim Hooper
Chief Technology Officer
TUW “TUW”
Wir haben bereits erfolgreich unser erstes Pricing-Projekt auf Basis von PricingCenter eingeführt, und erste Prognosen sind wirklich vielversprechend: Sie reduzieren die Schadenhäufigkeit und unsere Schaden-Kosten-Quote deutlich.
Maciej Woźny
Head of Pricing
InterRisk
Wir haben uns für PricingCenter entschieden, weil wir modernste Preistechnologie sowohl für die Kfz- als auch für die Wohngebäudeversicherung benötigten. Das Team nimmt unsere Anfragen ernst und setzt sie schnell in der Software um.
Daniel Sobiecki
Head of Tariff Department
Bryte
Mit PricingCenter sind wir heute agiler und besser für die Zukunft aufgestellt. Davon bin ich überzeugt. Was früher Monate dauerte, lässt sich heute in wenigen Wochen umsetzen. Unsere Teams haben mehr Zeit für Analysen und Strategie, statt sich mit manuellen Prozessen und Preisanpassungen aufzuhalten.
Waseem Vally
Chief Technology & Information Officer
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Häufig gestellte Fragen
PricingCenter kombiniert fortschrittliche Machine-Learning-Modelle, beispielsweise Gradient Boosting Machines, mit voller Transparenz. Anders als Black-Box-KI lässt sich jede Preisentscheidung erklären. Dies gelingt durch XAI, Variable für Variable, mittels Permutation Feature Importance, Partial Dependency Plots, Ceteris Paribus und BreakDown-Analyse.
Das praktische Ergebnis: Unsere KI erkennt komplexe Risikomuster, die traditionelle GLMs übersehen. Dies führt zu Verbesserungen der Schadenquote von bis zu 5 Prozentpunkten und bietet gleichzeitig lückenlose Prüfpfade, die die regulatorischen Anforderungen erfüllen. Aktuare behalten die volle Kontrolle über das Modellverhalten und ein umfassendes Verständnis davon.
Hauptvorteil: Überlegene Vorhersagekraft, ohne dabei auf regulatorische Transparenz oder das Vertrauen der Aktuare zu verzichten.
PricingCenter liefert messbare Resultate:
- Verbesserung der Schaden-Kosten-Quote und der Combined Ratio um bis zu 5 Prozentpunkte
- Bis zu 10-mal schnellere Bereitstellung vom Modelldesign bis zur Produktion (von Monaten auf Stunden)
- Bis zu 10-fache Effizienzsteigerung für Pricing-Teams durch KI-Automatisierung
- Deutlich reduzierte Schadenhäufigkeit innerhalb weniger Monate nach der Implementierung
Diese Verbesserungen beruhen auf einer besseren Risikoerkennung, einer schnelleren Reaktion auf Marktveränderungen sowie der Entlastung von Aktuaren von manuellen Aufgaben, damit diese sich auf strategische Analysen konzentrieren können.
Ja. Unsere API-first-Architektur ermöglicht den Einsatz von eingebetteten Versicherungslösungen auf E-Commerce-, Automobil-, Reise- und Bankplattformen mit Reaktionszeiten im Millisekundenbereich. Die Plattform lässt sich über offene APIs mit jedem Vertriebskanal verbinden und ist nicht auf das Guidewire-Netzwerk beschränkt.
Ratenänderungen werden dank automatisierter Workflows in Minuten statt in Monaten bereitgestellt:
- Geschäftsanwender setzen Änderungen ohne IT-Beteiligung direkt um.
- Testen, Genehmigung, Terminplanung und Protokollierung sind mit umfassender Governance vollständig automatisiert.
- Kein Systemausfall und keine Release-Zyklen erforderlich
- Sofortige Reaktion auf Wettbewerbsbedrohungen oder Marktveränderungen
Legacy-Systeme, die IT-Beteiligung, umfangreiche Tests und mehrwöchige Bereitstellungszyklen erfordern, führen zu Wettbewerbsnachteilen. PricingCenter ermöglicht eine agile Preisgestaltung, die in Echtzeit auf Marktbedingungen reagiert.
Eine einzige verlässliche Datenquelle bedeutet, dass Pricing und Rating auf einer einheitlichen Plattform ablaufen. So wird die Trennung vermieden, bei der Aktuare Modelle in einem System entwickeln, während die IT sie in einem anderen umsetzt.
Ohne sie erhalten Sie Folgendes:
- Manuelle Übersetzungsfehler zwischen Systemen
- Wochenlanges Testen zur Überprüfung der Implementierung
- Versionskontrollprobleme
- Regulatorisches Compliance-Risiko durch Inkonsistenzen
Mit PricingCenter:
- Aktuare entwerfen Modelle, die direkt in der Produktion eingesetzt werden
- Keine manuellen Übergaben oder Übersetzungen
- Sofortige Validierung, die zeigt, dass die Produktion der versicherungsmathematischen Absicht entspricht
- Vollständiger Prüfpfad von der Konzeption bis zur Ausführung
Damit entfällt das größte Hindernis für Pricing-Teams: der Zeitaufwand für den Abgleich getrennter Systeme, der sie von strategischer Arbeit abhält.
Direkte Guidewire-Integration: Für PolicyCenter Cloud-Kunden umfasst PricingCenter vorkonfigurierte Mappings für Angebotsschema, Slice Rating und Kosten sowie die Integration mit Data Studio, ohne zusätzlichen Implementierungsaufwand.
Offene API-Architektur:
- RESTful APIs lassen sich mit jedem Bestandsführungssystem, jedem Vertriebskanal oder direkt mit einer Website verbinden.
- Millisekundenschnelle Reaktionszeiten für Kanäle und Aggregatoren mit hohem Volumen
- Vorgefertigte Konnektoren für gängige Unternehmenssysteme (Snowflake, CRM, Data Warehouses)
- Bidirektionale Synchronisierung sorgt für konsistente Daten über alle Systeme hinweg.
Sie sind nicht an eine bestimmte Technologieumgebung gebunden und können Integrationen genau dort umsetzen, wo sie für Ihre Vertriebsstrategie erforderlich sind.
PricingCenter ist Cloud-native SaaS auf der Guidewire Cloud Platform und bietet Folgendes:
- Sofortige Bereitstellung:Keine Infrastruktureinrichtung erforderlich, sofort startklar
- Automatische Updates: Neue KI-Funktionen und Sicherheitspatches ohne IT-Aufwand
- Keine Wartung: Keine Server-, Speicher- oder Rechenzentrumsbetriebe erforderlich
- Integrierte Skalierung: Bewältigt Lastspitzen automatisch
- Planbare Kosten: Abonnementpreise ohne Kapitalausgaben
Cloud-basierte Bereitstellung verwandelt die Preisgestaltung von monatelangen IT-Projekten in eine kontinuierliche, aktuariell geführte Optimierung. Sie ist schneller und kostengünstiger und eliminiert den operativen Mehraufwand.
Aktuare verbringen derzeit über 50% ihrer Zeit mit Datenaufbereitung und manuellen Prozessen. PricingCenter automatisiert diese Arbeit:
Automatisierte Workflows:
- Direkter Datenzugriff von Data Studio, Snowflake und Data Warehouses
- KI-gestützte Funktionserkennung und Transformationsvorschläge
- Automatisierte GLM/GAM-Modellierung mit intelligenten Hinweisen
- Sofortige Bereitstellung in der Produktionsumgebung ohne IT-Übergaben
Geschäftsvorteil:
- 10-fache Effizienzsteigerung durch Automatisierung
- Der Fokus verlagert sich von der Datenverarbeitung hin zur strategischen Analyse
- Modelliterationen, die früher Wochen dauerten, dauern heute nur noch Tage
- Moderne Tools ziehen aktuarielle Talente an und binden sie langfristig
Die Plattform übernimmt die mühsame technische Arbeit, sodass sich Aktuare auf Risikobewertung, Preisstrategie und unternehmerisches Urteilsvermögen konzentrieren können.
Die Manage-Komponente bietet:
- Wirkungsprognose: Geschäftsergebnisse vor der Einführung von Preisänderungen anhand der Effizienzgrenzenanalyse vorhersagen
- Automatisierte Warnmeldungen: Benachrichtigungen, wenn Kennzahlen außerhalb akzeptabler Bereiche liegen
- A/B-Tests: Setzen Sie konkurrierende Strategien gleichzeitig ein, um die tatsächliche Leistung zu messen
Dies verwandelt die Preisgestaltung von einer reaktiven, vierteljährlichen Analyse in eine proaktive Echtzeit-Intelligenz. Statt erst Monate später zu reagieren, können Unternehmen so unmittelbar auf Wettbewerbsbedrohungen reagieren.
Häufige Herausforderungen:
- Datenmigration von Altsystemen
- Kontinuität des Geschäftsbetriebs während der Umstellung
- Technische Integrationskomplexität
- Organisatorisches Change Management
Der Ansatz von PricingCenter:
- Stufenweise Einführung: Beginnen Sie mit einem einzelnen Produkt als Proof-of-Concept und erweitern Sie nach erfolgreichem Nachweis.
- Flexible Ressourcen: Kundenteams, Implementierungspartner oder Guidewire-Experten – je nach Ihren Anforderungen
- SaaS-Bereitstellung: Macht die Einrichtung der Infrastruktur überflüssig
- Erster Nutzen in 90 Tagen: Die meisten Implementierungen liefern innerhalb von 90 Tagen Ergebnisse, gegenüber 12 bis 18 Monaten bei der Ablösung von Altsystemen.
Erfolgreiche Implementierungen beruhen auf bewährter Methodik, schrittweiser Wertschöpfung und angemessener Ressourcenausstattung. Nicht auf radikalen Big-Bang-Transformationen, die spektakulär scheitern.
Risikobasierte Preisgestaltung: Die Prämie wird auf Grundlage der erwarteten Schäden, Kosten und Marge berechnet. Dabei wird angenommen, dass Kunden preisunempfindlich sind.
Preisoptimierung: Sie maximiert den Gewinn, indem sie sowohl Risiko als auch Kundenverhalten berücksichtigt. So wird der Preis ermittelt, den Kunden tatsächlich zu zahlen bereit sind, ohne die Profitabilität zu gefährden.
Die Formel: Erwarteter Gewinn = (Prämie – Ausgaben) × Verkaufswahrscheinlichkeit
Wann Optimierung eingesetzt werden sollte:
- Wettbewerbsintensive Märkte mit preissensiblen Kunden
- Erhebliche Unterschiede bei der Elastizität zwischen den Risikosegmenten
- Märkte, in denen die Regulierung eine nachfragebasierte Preisgestaltung zulässt
PricingCenter-Funktionen:
- Optimierte Berechnung über Tausende von Kundenprofilen hinweg in Sekunden
- Effizienzgrenzenanalyse zur Darstellung der Abwägung zwischen Volumen und Marge
- Optimierung mehrerer Produkte für voneinander abhängige Produkte
- Szenarioanalysen zur Prognose der Portfolioauswirkungen
Versicherer, die Optimierung einsetzen, erzielen in der Regel eine Margenverbesserung von 3-7 %, ohne dabei auf Wachstum verzichten zu müssen. Sie erreichen dies, indem sie profitable Segmente wettbewerbsfähig bepreisen und gleichzeitig risikoreichere Segmente präzise kalkulieren.
PricingCenter bietet:
- Ende-zu-Ende-Pricing und -Rating auf einer einzigen Plattform (nicht in getrennten Tools für Modellierung und Bereitstellung)
- Native PolicyCenter-Integration für Guidewire-Kunden (ohne zusätzlichen Implementierungsaufwand)
- Nachweisliche, quantifizierte Ergebnisse mit einer Verbesserung der Schadenquote um bis zu 5 Prozentpunkte
- Produktionsreife erklärbare KI mit regulatorischer Transparenz (kein Black-Box-ML)
Wesentliche Unterscheidungsmerkmale:
- Komplettlösung von der Modellentwicklung über die Produktionsbereitstellung bis hin zur Portfolioüberwachung
- Cloud-native Architektur für sofortige Bereitstellung
- KI, der Aktuare vertrauen und die Regulatoren genehmigen
- Schnellster Time-to-Value am Markt
Auswahlkriterien: Bewerten Sie Anbieter anhand nachgewiesener Kundenergebnisse (nicht Versprechen), des tatsächlichen Integrationsaufwands, der KI-Erklärbarkeit für Regulierungsbehörden sowie der Gesamtbetriebskosten einschließlich Implementierung.
Weitere Ressourcen
PricingCenter Datenblatt
Data Sheet